Möchten Sie gerne in Silber investieren, wissen aber noch nicht, was es dabei alles zu beachten gilt? In diesem Beitrag geben wir Ihnen Aufschluss über wichtige Informationen, die Sie berücksichtigen sollten. Wir beantworten Fragen wie: Warum sollten Sie in Silber investieren? Sollten Sie sich für Barren oder Münzen entscheiden? Welche sind die gängigsten Silbermünzen? Sammler- oder Anlageprodukte? Und abschliessend, welche Möglichkeit gibt es um grössere Geldbeträge sicher in Silber zu investieren?
Warum sollten Sie in Silber investieren?
Wenn man über den Erwerb von Edelmetallen nachdenkt, denken die meisten Menschen zuerst an Gold. Schließlich wird Gold immer wieder als „sicherer Hafen“ bezeichnet. Es zieht Menschen durch seinen goldgelben Glanz magisch an und ist seit Jahrtausenden der Ausdruck von Wohlstand schlechthin. Silber wird jedoch oft bei diesen Überlegungen außen vor gelassen – zu Unrecht?
Gold ist aufgrund seines geringeren Vorkommens auf unserem Planeten deutlich höher bewertet. Aktuell wird eine Unze Gold für rund 1.804€ gehandelt, während 1 Unze Silber nur 22,18€ kostet (Stand: 14.06.2023). Dadurch ergeben sich wesentliche Vorteile für Silber:
Es ist ein effizienterer Wertspeicher, da es leichter zu lagern und zu transportieren ist. Im Gegensatz zu Silber läuft Gold nicht an, ist mehrwertsteuerfrei und unterliegt geringeren Wertschwankungen.
Doch ist es die richtige Schlussfolgerung zu sagen: „Dann investiere ich nur in Gold“?
Keineswegs, wie führende Experten auf dem Gebiet der Edelmetalle immer wieder klarstellen. Welche Argumente liegen diesem Standpunkt zugrunde?
- Verbot von Silber nicht vorstellbar. Durch seine stärkere Abhängigkeit von der Industrienachfrage ist ein Verbot eher unwahrscheinlich.
- Krisensicherer Wertspeicher. Silber wird oft als sicherer Hafen angesehen und kann während wirtschaftlicher Turbulenzen und Finanzkrisen eine Absicherung bieten. Es kann helfen, das Vermögen zu schützen und den Wert des Portfolios zu erhalten.
- Tauschmittel. Silber wird neben Gold seit Jahrtausenden als Tauschmittel genutzt. Für diesen Zweck eignet es sich sogar noch besser als Gold, da die gängigen Stückelungen deutlich handlichere Werteinheiten für den Fall einer (Hyper-)Inflation oder Währungskrise darstellen.
- Industrienachfrage. Aufgrund seiner stärkeren Abhängigkeit von der Industrienachfrage ist ein Verbot von Silber deutlich unwahrscheinlicher als ein Goldverbot. Dies ist insbesondere vor dem Hintergrund der voraussichtlichen Einführung des digitalen Euros in den kommenden Jahren und der drohenden Abschaffung des Bargeldes ein wichtiger Aspekt, den man nicht außer Acht lassen sollte.
- Gold-Silber-Ratio. Ein weiterer Faktor, der Investoren und Kleinanleger aufhorchen lassen sollte, ist das Verhältnis zwischen Gold und Silber. Die Gold-Silber-Ratio gibt an, wie viele Unzen Silber man für eine Unze Gold erhält. Aktuell liegt dieser Wert bei knapp über 75 – das bedeutet, dass man aktuell für eine Unze Gold 75 Unzen Silber erhält. Der historische Durchschnitt liegt hingegen häufig bei 1:15 bis 1:20. Auch Ende der 1960er Jahre und 1980 konnte ein solches Verhältnis beobachtet werden. Bei einem gleichbleibenden Goldpreis würde dies einem Silberpreis von 87€ bis 116€ pro Feinunze entsprechen! Im Vergleich zu Gold gilt Silber also als massiv unterbewertet.
- Verknappung. Auch die weltweite Verknappung spielt eine wesentliche Rolle. Im Gegensatz zu Gold wird Silber deutlich mehr verbraucht als gebraucht. Aufgrund seiner herausragenden physikalischen Eigenschaften, wie der antimikrobiellen und antiviralen Wirkung, der besten Wärmeleitfähigkeit aller Metalle und der besten Stromleitfähigkeit aller Elemente, hat Silber ein breites Anwendungsspektrum in der Industrie. Ob in der Medizin, der Photovoltaik, als Katalysator in chemischen Prozessen, in der E-Mobilität, in Smartphones, Tablets, der Fotografie oder vielen anderen Bereichen – Silber wird überall geschätzt. Dies führt dazu, dass die weltweiten Silbervorkommen laut verschiedenen Quellen voraussichtlich innerhalb der nächsten 20-25 Jahre erschöpft sein werden, während dies bei Gold erst 5-10 Jahre später erwartet wird.
- Diversifikation. Die Aufnahme von Silber in das Anlageportfolio ermöglicht eine bessere Diversifikation. Wenn Sie sich also gegen eine Krise absichern, den Wert Ihres Ersparten speichern oder Ihr Geld mithilfe von Edelmetallen vermehren möchten, ist es ratsam, nicht nur in Gold, sondern auch in Silber zu investieren.
In Silber investieren – Barren oder Münzen?
Während Barren, insbesondere wenn sie differenzbesteuert erworben werden, einen etwas niedrigeren Preis pro Gramm haben, bieten Silbermünzen 3 Vorteile:
- Zum einen sind sie in Krisenzeiten als Tauschmittel handlicher. Ein 1-kg-Silberbarren wird man in der Regel schwerer gegen Alltagsgüter eintauschen können als eine 1-Unzen-Münze.
- Zum anderen führt der in der Regel etwas höhere Kaufpreis von Münzen dazu, dass Sie beim Verkauf bei vielen Händlern auch einen höheren Preis für diese erhalten als für Barren. Da Silber mittlerweile häufiger in Form von Münzen als in Barren gehandelt wird, sind Münzen für Händler attraktiver, weshalb es eine breitere Auswahl an Abnehmern gibt.
- Zudem bieten Silbermünzen die Chance auf zusätzliche Wertsteigerungen neben dem normalen Kursgewinn, beispielsweise aufgrund von Fehlprägungen oder besonders begehrten Jahrgängen. Bei Barren hingegen erhalten Sie in der Regel nur den reinen Materialpreis.
Tipp: Aus unserer Sicht stellen Silbermünzen daher eindeutig das bessere Investment als Silberbarren dar.
Fazit: Eine Investition in Silber kann viele Vorteile bieten. Neben seiner Funktion als krisensicherer Wertspeicher und Tauschmittel hat Silber aufgrund seiner industriellen Nachfrage und der Verknappung weltweit gute Aussichten auf Wertsteigerungen. Im Vergleich zu Gold ist Silber aktuell unterbewertet und bietet daher gute Chancen für Investoren. Es gibt jedoch einige wichtige Faktoren zu beachten, bevor Sie in Silber investieren. Zunächst einmal sollten Sie die langfristige Perspektive im Auge behalten. Silber kann volatiler sein als Gold und unterliegt stärkeren Preisschwankungen.
Es ist wichtig, ein ausgewogenes Portfolio zu haben und nicht nur ausschließlich auf Silber zu setzen.
Darüber hinaus sollten Sie Ihre Investitionsform sorgfältig wählen. Silbermünzen bieten aufgrund ihrer Handlichkeit, breiterer Abnehmerbasis und der Möglichkeit zusätzlicher Wertsteigerungen Vorteile gegenüber Barren. Vergewissern Sie sich, dass Sie bei seriösen Händlern kaufen, um echte und hochwertige Münzen zu erhalten.
Es ist auch ratsam, sich über den aktuellen Silbermarkt und die Entwicklung des Silberpreises zu informieren. Beobachten Sie den Markt, analysieren Sie Trends und nutzen Sie mögliche Einstiegspunkte, um Ihre Investitionen strategisch zu planen.
Schließlich sollten Sie Ihre Investition in Silber als langfristiges Engagement betrachten. Edelmetallinvestitionen sind langfristige Absicherungen und Vermögensspeicher. Es ist wichtig, Geduld zu haben und nicht von kurzfristigen Preisschwankungen beeinflusst zu werden.
Hinweis: Silber wurde in Form von ETF´s bis 2023 von Banken, Investmentgesellschaften, Fondsanbietern, in Form dieser Wertpapiere 243 fach verkauft. Das bedeutet das 243 fache wurde Silber auf dem Papier verkauft, als es wirklich physisch vorhanden ist. Im Ernstfall eines Auslieferungswunsches aller Käufer gleichzeitig, muss 1kg mit 243 Menschen/ Käufern geteilt werden.
Schlussfazit: Es ist ausschliesslich und dringend empfohlen, Silber entweder physisch im Besitz zu haben oder alternativ zusätzlich in einem oder mehreren Zollfreilagern sicher versichert und aufgeteilt zu lagern, während man weiterhin der alleinige Eigentümer ist. Vor einem Ernstfall, kann es jederzeit nach Anmeldung dort abgeholt werden. Allerdings ist auch hier Zollfreilager nicht gleich Zollfreilager, hierzu in einem gesonderten Blogartikel mehr dazu.
Beste Grüsse & viel Erfolg beim Investieren.
Ihr Thomas Klüglich
Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Investitionsempfehlung dar. Investitionen in Edelmetalle unterliegen Risiken, und es wird empfohlen, sich vor einer Investition mit einem Finanzberater oder einem Fachmann für Edelmetalle oder Rohstoffe zu beraten.
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