Wie ist es möglich einen Rabatt auf den Goldkauf zu erhalten?

Gold fasziniert seit Jahrhunderten als Zeichen von Wert und Sicherheit. Viele Anleger suchen nach Möglichkeiten, Gold zu einem günstigeren Preis zu erwerben. Doch wie realistisch ist es, Rabatte auf Gold zu bekommen? In diesem Artikel erfahren Sie, welche Wege es gibt, um bei Goldkäufen Preisvorteile zu erzielen, welche Chancen und Risiken dabei bestehen, und wie die Wertschöpfungskette der Goldproduktion funktioniert.

Wo Rabatte auf Gold möglich sind

1. Direkte Investition in Minen

Eine der wenigen Möglichkeiten, Rabatte auf Gold zu erhalten, besteht durch direkte Beteiligungen an Minen. Minenbetreiber bieten manchmal zukünftige Produktionen von Gold an, die durch Vorfinanzierung gefördert werden. Käufer zahlen im Voraus und erhalten das Gold zu einem späteren Zeitpunkt zu einem festgelegten Preis. Diese Praxis, auch als „Zielkauf“ bekannt, kann in bestimmten Fällen Rabatte ermöglichen, ist jedoch grundsätzlich stark risikobehaftet..

2. Investition in neue Marktteilnehmer

Jedes Jahr versuchen viele neue Unternehmen im Explorations- und Förderbereich des Goldmarktes Fuß zu fassen. Diese Newcomer bieten oft spezielle Konditionen, um Investoren zu gewinnen. Hier gibt es die Möglichkeit, durch frühe Investitionen Preisvorteile zu erzielen. Doch auch hier ist Vorsicht geboten: Viele dieser Firmen scheitern bereits in den ersten Jahren aufgrund mangelnder Erfahrung, finanzieller Engpässe oder operativer Schwierigkeiten.

3. Zielkauf von Gold

Eine alternative Methode, Rabatte zu erzielen, ist der Zielkauf, bei dem der Käufer die zukünftige Förderung eines Minenprojekts vorfinanziert und das Gold später zu einem festgelegten Preis erhält. Obwohl diese Strategie Potenzial bietet, birgt sie erhebliche Risiken, wie beispielsweise Verzögerungen in der Produktion, Treibstoff, Betriebsstoffe, Wettereinflüsse, Regenzeiten, oder politische Instabilität um nur wenige zu benennen.

Die Wertschöpfungskette des Goldes: Vom Abbau bis zum Recycling

Die Wertschöpfungskette des Goldes umfasst mehrere Stufen, von der Förderung über die Veredelung bis hin zur Endnutzung. Jede dieser Stufen bietet spezifische Chancen und Herausforderungen, und stellen eine grobe Beschreibung dar.

1. Goldförderung: Rohgold wird durch verschiedene Techniken, wie Goldwaschen und Goldschürfen, gewonnen. Minen benötigen hierfür umfangreiche Ausrüstung, Fachpersonal, Maschinen und Energie. Diese Anfangsinvestitionen sind hoch und können anfänglich mit bis zu 80 % der Betriebskosten ausmachen. Politische Unsicherheiten und Lizenzrechte und Laufzeiten erhöhen zusätzlich das Risiko.

2. Verarbeitung und Veredelung: Nach der Förderung wird das Rohgold veredelt. Dies erfolgt oft in Scheideanstalten, die das Gold auf eine Reinheit von 99,99 % bringen. Der Prozess ist kostspielig und erfordert technisches Know-how sowie spezielle chemische und physikalische Prozesse.

3. Großhandel und Vertrieb: Veredeltes Gold wird in Form von Kilobarren oder Münzen an Großhändler verkauft, die es weiter an den Einzelhandel oder Endkunden vertreiben. Großhändler bieten selten Rabatte auf den Goldpreis, können aber beim Aufschlagsbetrag (über dem Fixingpreis) Ermäßigungen gewähren.

4. Recycling: Gold aus alten Schmuckstücken oder industriellen Anwendungen wird zurückgewonnen und recycelt. Während dieser Prozess umweltfreundlicher und weniger kapitalintensiv ist als der Abbau, gibt es strenge Vorschriften, die einzuhalten sind. Markteintrittsbarrieren sind hoch und die Margen in der Regel eher gering.

Recycling-Prozesse	Marktteilnehmer	Gewinnspanne brutto
Technik	Industrie	5% bis 15%
Scheideanstalt	Zahnärzte	5% bis 30%
Großhändler	Schmuckgroßhändler	2% bis 8%
Altware/Fehlware	Händler	2% bis 5%
Mischgold/Falschgold	Dienstleister	2% bis 5%

Wie funktioniert eine Goldmine und was sind die Erträge?

Goldminen sind hochkomplexe Unternehmen, die erhebliche Anfangsinvestitionen und laufende Betriebskosten erfordern. Eine Mine benötigt Maschinen, Pumpen, Generatoren, Förderbänder, Ersatzteile, qualifiziertes Personal, Treibstoff und vieles mehr. Jede dieser Ressourcen ist teuer, und der Aufbau einer funktionierenden Mine kann 3-5 Jahre dauern.

Ertragsmöglichkeiten einer Mine:

• Bei optimaler Nutzung der Maschinen und Anlagen, effizienter Schichteinteilung und Einhaltung aller Sicherheitsrichtlinien kann eine Mine eine Gewinnspanne von 30-50 % erzielen. Achtung diese Gewinnspannen sind brutto, also ist es alles entscheidend wie wirtschaftliche und andere Parameter wie Risiken abgemildert und abgefedert werden können.
• Diese Gewinnspanne ermöglicht es einigen Minen, Rabatte auf ihre Goldproduktion zu gewähren, insbesondere wenn sie zukünftige Verkäufe vorfinanzieren.

Faktoren die den möglichen Ertrag einer Mine beeinflussen können:

Faktor	Beschreibung	Einfluss auf die Erträge
Technik und Maschinen	Einsatz moderner Bohrtechnik, Pumpen, Generatoren, Förderbänder, LKWs, Bagger usw.	Erhöht die Effizienz und senkt Betriebskosten
Produktionsanlagen	Voll ausgelastete Anlagen und effektive Ersatzteilbeschaffung	Maximiert Produktionskapazität und minimiert Ausfallzeiten
Schichteinteilung	Effiziente Einteilung in 1., 2., und 3. Schicht	Senkt Personalkosten und erhöht Produktionsvolumen
Krankenstand und soziale Versorgungssicherheit	Maßnahmen zur Senkung von Krankheitsausfällen, z. B. durch Sozialprogramme	Reduziert Ausfallzeiten und Personalkosten
Sicherheitsaspekte	Einhaltung von Unfallverhütungsvorschriften und Sicherheitsstandards	Minimiert Risiken und versicherungstechnische Kosten
Transport- und Lagerversicherungen	Versicherungen für sichere Lagerung und Transport von Materialien	Schützt vor Verlusten und reduziert Risiken
Einhaltung der ESG-Richtlinien	Erfüllung von Umwelt-, Sozial- und Gouverneurs-Standards	Verbessert die Reputation und reduziert regulatorische Risiken
Ertragsspanne	Optimale Nutzung dieser Faktoren kann für die Betreiber zu einem Ertrag von 30% bis 50% brutto führen	Potenzielle Gewinne bei effizientem Management

Risiken und Herausforderungen beim Goldkauf mit Rabatt

• Politische Risiken: Der Standort einer Mine kann politisch instabil sein, was zu Lizenzproblemen oder Enteignungen führen kann.
• Marktrisiken: Viele neue Teilnehmer scheitern in den ersten Jahren.
• Betriebliche Risiken: Technische Ausfälle, rechtliche Unsicherheiten und hohe Betriebskosten sind weitere Risikofaktoren.

Zusammenfassung und Empfehlung

Beim Goldkauf auf Rabattmöglichkeiten zu setzen, erfordert strategisches Denken und ein tiefes Verständnis der Wertschöpfungskette. Die Investition in Minen, der Zielkauf von Gold oder die frühe Beteiligung an neuen Marktteilnehmern sind potenzielle Wege, die jedoch erhebliche Risiken mit sich bringen. Eine gründliche Prüfung aller Optionen ist unerlässlich.

FAQs – Häufig gestellte Fragen

F: Mit welchen Wertschöpfungen lässt sich wenig Rabatt an Gold verdienen?
A: Industrien wie Schmuck, Großhandel, Recycling und Scheideanstalten bieten aufgrund hoher Marktsättigung und geringen Margen in der Regel keine Rabatte auf Gold.

F: Wo ist es überhaupt möglich, Gold mit Rabatt zu bekommen?
A: Direkte Anteile an einer Mine, das eigene Schürfen von Gold oder Beteiligungen über seriöse Quellen können unter bestimmten Bedingungen Rabatte bieten. Rohbarren können in besonderen Fällen mit einem Rabatt verkauft werden, allerdings sind die Margen sehr gering.

F: Ist es überhaupt möglich, bei diesen Risikoparametern Gold mit Rabatt zu erhalten?
A: Ja, es ist möglich, aber es erfordert eine genaue Analyse der Chancen und Risiken.

Ausblick auf zukünftige Themen

In einem Folgeartikel werden wir genauer erklären, welche konkreten Schritte Sie unternehmen können, um Rabatte auf Ihren Goldkauf zu erhalten. Dabei beleuchten wir einzelne Modelle und Anbieter und Investitionsstrategien im Detail.

Fazit: Der Goldmarkt bietet Chancen, aber auch zahlreiche Risiken. Eine durchdachte und informierte Entscheidung ist der Schlüssel, um in diesem Markt erfolgreich zu sein. Es ist entscheidend für einen Erfolg, Erfahrung und Netzwerke zu haben, Durchhaltevermögen mitzubringen, und Risiken einzuschätzen. Das macht den Erfolg aus, ob oder wie ein solcher Umtausch von Geld in Gold sinnvoll ist, und wenn ja wie hoch!

Kontaktieren Sie mich gerne bei Fragen zu nachhaltigen Investments in Sachwerte wie Rohstoffe und Edelmetalle.

Beste Grüße & viel Erfolg beim Investieren,
Ihr Thomas Klüglich